Общество и события

45678

Многие россияне напуганы политикой Центробанка насчет блокировки подозрительных операций и просят разъяснений. Ситуация не до конца понятная, коммерческие банки также не объясняют всех деталей. Да это ясно: сотрудники не владеют информацией, как как, по большому счету, все решает искусственный интеллект. На самом деле есть десятки, а то и тысячи признаков, по которым платеж можно определить как подозрительный. Например, сильно отличающийся от типичного.

Допустим, некий человек много лет делал копеечные покупки в столовой и супермаркете. И вдруг хочет заплатить сто тысяч. Конечно, это подозрительно. Или так: человек делает покупки в радиусе километра, и вдруг хочет что-то дорогое купить в Японии. Это могут быть мошенники. Либо незаконное отмывание средств. Банк сам по себе не может блокировать операцию, так как лишить денег человека может только суд. Но банк может приостановить платеж и обратиться к клиенту за разъяснением.

Под подозрение могут попасть попытки обналичить крупные суммы денег. Возможно, все скоро придет к тому, что наличных денег и вовсе не будет, — ну разве что для коллекционеров. Все описанные меры направлены на обеспечение безопасности как граждан (защита от мошеннических действий), так и государства (предотвращать незаконные операции).

Чтобы не попасть в сложную ситуацию, полезно для каждого крупного перевода иметь подтверждающие документы. Например, выписку из счета по вкладу, договор купли-продажи недвижимости, трудовой договор и так далее.

Сегодня читают:
В России могут снова резко подорожать фрукты

«Татарстан Сегодня» - это ежедневно обновляемый информационный проект, предлагающий свою позицию на ключевые и актуальные новости в Татарстане, вмести с этим не забывая о основных российских и глобальных тенденциях, в первую очередь оказывающих большое влияние на наш регион. Мы публикуем только самые занимательные для читателей новинки, освещаем и анонсируем последние события, анализируем и сообщаем вам новую информацию, которая появляется в разных сферах жизни региона, города и общества.
Материал лицам достигшим 18 лет

Copyright © 2021 Свидетельство о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 76735 от 16.09.2019 г. выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор).

Top.Mail.Ru
To Top
Adblock
detector