Многие россияне напуганы политикой Центробанка насчет блокировки подозрительных операций и просят разъяснений. Ситуация не до конца понятная, коммерческие банки также не объясняют всех деталей. Да это ясно: сотрудники не владеют информацией, как как, по большому счету, все решает искусственный интеллект. На самом деле есть десятки, а то и тысячи признаков, по которым платеж можно определить как подозрительный. Например, сильно отличающийся от типичного.
Допустим, некий человек много лет делал копеечные покупки в столовой и супермаркете. И вдруг хочет заплатить сто тысяч. Конечно, это подозрительно. Или так: человек делает покупки в радиусе километра, и вдруг хочет что-то дорогое купить в Японии. Это могут быть мошенники. Либо незаконное отмывание средств. Банк сам по себе не может блокировать операцию, так как лишить денег человека может только суд. Но банк может приостановить платеж и обратиться к клиенту за разъяснением.
Под подозрение могут попасть попытки обналичить крупные суммы денег. Возможно, все скоро придет к тому, что наличных денег и вовсе не будет, — ну разве что для коллекционеров. Все описанные меры направлены на обеспечение безопасности как граждан (защита от мошеннических действий), так и государства (предотвращать незаконные операции).
Чтобы не попасть в сложную ситуацию, полезно для каждого крупного перевода иметь подтверждающие документы. Например, выписку из счета по вкладу, договор купли-продажи недвижимости, трудовой договор и так далее.
(Пока оценок нет)
Загрузка...
